日本金融厅最新报告:虚拟货币交易所资产暴增500%,内部管理存诸多不足


Bianews 报道 日本金融厅今日公布了该国虚拟货币交易所中期检查报告,在报告中,日本金融厅介绍了近年来该部门所采取的一些举措,并通告了Coincheck交易所被盗事件处理过程。

同时,报告依据对近年的多家交易所的监督与审查,公布了其中期检查结果。

金融厅此前举措:

发布业务整改令、引入申请注册制度

日本金融厅于2016年修订了资金结算法,并向虚拟货币交易所引入注册制度,2017年4月起,对虚拟货币交易所的新制度开始启用。

自2017年秋季以来,随着加密资产价格飙升,交易所业务迅速扩张,2018年1月26日,未正式注册虚拟货币交易所(以下简称“未注册交易所”) CoinCheck公司遭受非法入侵,其所管理加密资产(约580亿日元NEM)被盗(受害者人数:约26万人)。

为此,金融厅向该公司发布报告令(1月26日),业务整改令(1月29日),进行了现场检查(2月2日)和 业务改善命令的公布(3月8日)。 此外,我们还通知了其他未注册交易所(15家公司)和已注册交易所(16家公司)注意案件发生日期的未经授权的访问,并要求进行紧急自查(1月30日)。

检查结果:

交易量暴增,内部管理跟不上

该报告首先对日本各大交易所的近年的资产的现状进行介绍,虚拟货币交易所总资产和上一财年相比急剧扩大,平均增幅为553%,同时,也存在着少量交易所员工管理大量资产的问题,平均每人管理33亿日元(约2亿人民币)。

日本金融厅发现,在尚未正式通过注册申请的诸多交易所中,存在着普遍问题,即随着交易量暴增、业务扩大,交易所内部管理未能同步提升。

在诸多业务层次上,存在着具体问题:

商务层面,交易所存在并未正确评价所管理加密资产(虚拟货币)的风险,违规发币,持续扩大宣传等问题;

风险管理上,交易所未制定最低限度的规章标准,反洗钱反恐对策不足;

内部监督上,不少交易所未进行,或者是制定了内部监督计划,但计

划并未基于风险评估进行制定。

今后举措:

现场检查新注册交易所

接着,该报告介绍了今后金融厅该如何进行监督,如何进一步展开工作。

在注册审查方面,将采取以下措施:

① 已注册交易所

  •  细化风险描述以及提高其更新频度的同时,对风险进行持续深度监控,认定出现问题时采取
  • 采取必要的行政措施

② 未正式注册交易所

  • 根据接受业务整改命令后所提交的报告内容,在本次检查结果的基础上,逐个进行是否能够注册的判断。

③ 新申请注册交易所

  • 在注册审查上,听取交易所的商业计划及相应的内部管理准备情况,在确认书面证据的同时,加强实地考察和职员听证,针对注册前后加密资产环境与业务的急剧变化,将在注册后的较早阶段进行现场检查。

此外,日本金融厅在报告中还称与自治团体和国外政府合作,对交易所进行审查并提醒用户投资风险。

Bianews 独家编译了该报告要点版,以下为完整报告:

文章来源:BiaNews