三言财经|情报员 Lucia

16日消息，5月14日，欧盟理事会通过了一项影响欧洲加密货币的指令。该指令批准了一项欧盟的新反洗钱法案（AML），以解决“与虚拟货币相关的风险”。新规则旨在减少用户和交易的匿名性，要求加密货币交易平台必须实现的KYC的要求。与此同时，欧洲央行一名高级官员呼吁将加密业务从传统金融中分离出来。

当局将监督加密货币的使用

自2016年欧洲恐怖袭击事件发生后，欧洲计划采取一系列行动来“强化欧盟有关防止洗钱和恐怖主义融资的规则”，此次新反洗钱法被采纳就是其“行动计划”的一部分。新指令规定：“取消不合法的金融账户，但不妨碍支付系统的正常运作。”

根据案文，虚拟货币与法定货币间的兑换交易服务提供商以及钱包托管服务提供商将有义务鉴别交易活动是否可疑。该指令指出，各国当局应该能够通过这些交易平台监测加密货币的使用情况，而且国家金融情报单位应当有权获得交易用户的加密地址和与账户所有者身份相关联的信息。

立法者还表示，新法案中的措施并不能完全解决匿名问题。这些措施需要各成员国进一步进行详细说明，成员国将有18个月的时间将该指令的条款转化为适应其国家具体情况的监管框架。一旦各国监管框架建成，整个联盟的加密货币交易所将有义务遵守新的反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）指导方针，包括在其平台上引入用户身份验证。

一些公司已经朝这个方向迈出了步伐，相应欧盟的这一最新法令。位于赫尔辛基的点对点加密货币平台Localbitcoins最近更新了其服务条款。它承认这些更新主要是由于欧盟法规引起的。Localbitcoins在新服务条款中强调要求用户进行身份识别，并警告用户，在某些情况下（例如交易超过一定的数量限额），或在帐户遭黑客入侵、进行账款追回和欺诈调查的情况下，他们可能需要提交身份证明文件。新条款将在本月初执行。

关于虚拟货币的定义

欧盟理事会指出，“虚拟货币不应与电子货币混淆”。新指令指出，虽然加密货币可用作支付手段，但它们也可用于其他目的，应用于更广泛的领域，例如交易方式，投资和储值等。

新法案还提供了关于“虚拟货币”的定义——“未经中央银行或公共权威机构发行或担保的一种价值的数字表示”。指令提到，加密货币不附属于已合法发行的货币，并且不具有类似法定货币的合法地位，但可以被自然人或法人接受作为交换手段。也就是说，加密货币可以被转移，存储和交易。

欧盟已经承认钱包托管服务提供商为“用户在持有、存储和转移虚拟货币活动中，保护其私人密钥的实体。” 根据法律文件，国家相关主管部门应当确保这些钱包托管服务提供商以及提供加密货币交易的服务商已经到有关部门注册或已获得许可执照。

尽管此法规对欧盟成员国在加密货币领域的影响稍后才会变得清晰，但就在上周，两家交易所已表示，希望监管规则能变得更加符合实际。

奥地利加密货币交易平台BitPanda首席执行官Eric Demuth表示，尽可能多的行业正规化将让运营商“知道他们的立场。”（本文为三言财经原创文章，如若转载请注明出处。）